هناك العديد من اسباب توقيف الحساب بمؤسسة النقد، هناك أسباب مختلفة لتجميد الحسابات المصرفية، وتعتبر مؤسسة النقد العربي السعودي البنك المركزي بالسعودية، حيث إنها مكلفة بالحفاظ على الاستقرار النقدي والمالي للمؤسسات المالية، ودعم النمو الاقتصاديّ المتوازن والمستدام، وتتحمل مسؤلية العديد من المهام والخدمات.
هناك اسباب توقيف الحساب بمؤسسة النقد السعودية، وهي كما يلي:
بطاقة الهوية الوطنية منتهية الصلاحية تم تجميد حساب المواطن؛ 90 يومًا بعد تاريخ انتهاء الصلاحية؛ سواء كانت بطاقة الهوية الوطنية، أو سجلات عائلة القاصر 5 سنوات بعد فتح الحساب أو تجديده، أو إثبات ولادة شخص من ذوي الاحتياجات الخاصة عندما يبلغ الطفل 15 عامًا
تجميد حسابات المتهمين بقضايا فساد معلقة أمام الهيئة العليا لمكافحة الفساد
تجميد حسابات البنوك التجارية التي ترفض تنفيذ الأحكام الصادرة بحقها، ومواجهة مجموعة من العقوبات التي تؤدي إلى تجميد حساباتها لدى المؤسسات المالية ساما، ومنع مسؤوليها من السفر، وفرض غرامات
مخالفة القواعد والشروط التي يضعها البنك ويوقعها العميل، أو مخالفة التعليمات الصادرة عن البنك
في حالة وفاة العميل أو عجزه أو إفلاسه، حتى يتلقى إخطارًا كتابيًا بمستندات مقبولة وفقًا لتقدير البنك المطلق
حدوث عمليات احتي*ال بالبطاقة الائتمانية أو أي عمليات مشابهة أخرى سواء داخلية أو خارجية
مصادر تحويل متعددة؛ يلتزم البنك بمحاسبة العميل على مصدر الأموال ويطلب منه إبراز مستندات رسمية، إذا لم يستجب، فسيتم تجميد الحساب مؤقتًا وإغلاقه لاحقا
تجميد الحسابات المصرفية الشخصية المستخدمة لأغراض غير أساسية، ويتلقى أصحاب الحسابات الفردية تحويلات بنكية يومية من خلال بنوك مختلفة وعملاء من مدن وبلدان متعددة
عند إخطار البنك بنزاع حول من يملك الأموال في الحساب أو من يستخدم الحساب
خلافات أو أسئلة حول كيفية استخدام الحساب أو من يملك الأموال فيه
يمكن للبنك تجميد الحساب لأن العميل ليس لديه أموال كافية للدفع أو متأخر، ويمكن للبنك تعليق أو إيقاف بطاقة العميل ويحتاج العميل إلى رفع التجميد لتحويل الأموال إلى الحساب أو اتخاذ الترتيبات اللازمة للقيام بالدفع
عدم تزويد مصلحة الضرائب بالمعلومات المطلوبة؛ والغرض من مطالبتها هو التحقق من الحالة الضريبية للأشخاص وتمكين السلطات الضريبية في جميع أنحاء العالم من مشاركة المعلومات لضمان دفع الجميع المبلغ الصحيح للضرائب
إنهاء الخدمة أو إبراء ذمة المقترض لأي سبب من الأسباب
تحويل راتب المقترض إلى بنك آخر دون موافقة مسبقة من البنك أو مخالفة العميل لأي شروط قرض.
اسباب توقيف الحساب بمؤسسة النقد
قسم الأسئلة الشائعة:ماهي اسباب تجميد الحساب المصرفي؟
